隨著中國高凈值人群的不斷增長和結(jié)構(gòu)分化,對財富管理的訴求也從最初的財富保值增值,逐漸演變?yōu)榧易遑敻坏墓芾砼c傳承。家族財富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)該如何應(yīng)對這些變化?當(dāng)下家族財富管理又呈現(xiàn)哪些新的趨勢?

5月25日,由粵財信托聯(lián)合大成律師事務(wù)所主辦的“大灣區(qū)財富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)研討會”在廣州舉行。來自私行、律所、信托、保險、家族辦公室等200多家專業(yè)機(jī)構(gòu)齊聚一堂,共同探索家族財富管理整體解決方案,研討家族財富管理生態(tài)聯(lián)盟構(gòu)建。

合力共建家族財富管理生態(tài)聯(lián)盟

粵財信托董事長陳彥卿出席研討會并致辭。她表示,中國的高凈值人群正呈現(xiàn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢,對財富管理的需求也更加多樣化、專業(yè)化。粵財信托憑借多年穩(wěn)健經(jīng)營積累的良好口碑和資源,依托粵財控股強(qiáng)大支持和粵港澳大灣區(qū)機(jī)遇,已將家族信托作為財富管理業(yè)務(wù)的重點布局方向,并成立了家族辦公室,為高凈值客戶一站式更好地解決家族財富管理與傳承訴求。未來,粵財信托將聯(lián)合多方專業(yè)機(jī)構(gòu),打造具有競爭優(yōu)勢的家族財富管理生態(tài)聯(lián)盟,為高凈值客戶提供家族財富管理整體方案。

大成律師事務(wù)所高級合伙人張鈞則提出了家族財富管理3.0時代這一概念。張鈞認(rèn)為,結(jié)合家族財富管理的行為特征,可以將家族財富管理大體分為1.0定義時代、2.0工具時代和3.0生態(tài)時代。3.0時代,“去中心化”的家族財富管理生態(tài)將成為市場主體。未來,定制式的服務(wù)和智能化的管理、家族辦公室行業(yè)的充分發(fā)展、強(qiáng)勢家族財富管理服務(wù)生態(tài)的確立都將是一種必然。家族財富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把握當(dāng)下,擁抱未來,實現(xiàn)與中國家族的世代同行。

實力打造粵港澳大灣區(qū)家族財富管理核心優(yōu)勢

隨后,來自家族財富管理領(lǐng)域的有關(guān)專家就家族財富管理生態(tài)聯(lián)盟、定制家族信托的發(fā)展趨勢,以及家族財富管理中的稅務(wù)和頂層結(jié)構(gòu)設(shè)計等問題發(fā)表了主題演講。

粵財信托副總經(jīng)理劉東輝表示,粵財信托目前家族管理體系涵蓋資金家族信托、股權(quán)家族信托、房地產(chǎn)家族信托、保險金信托等產(chǎn)品線和“安”、“懷”、“信”、“恒”四個產(chǎn)品系列,未來希望攜手大灣區(qū)本土優(yōu)秀家族財富管理服務(wù)機(jī)構(gòu),以有效的合作機(jī)制構(gòu)建生態(tài)聯(lián)盟。大成律師事務(wù)所認(rèn)為,家族信托應(yīng)針對客戶需求提供定制化服務(wù),資源整合、高效協(xié)作,提出家族財富管理整體方案新思路。香港傳承學(xué)院展示了以整全富裕五維理論為基礎(chǔ)為家族進(jìn)行傳承規(guī)劃的路徑。中弘傳智咨詢集團(tuán)分享了在當(dāng)前財富管理發(fā)展背景下,全球合規(guī)的路徑指引。

圓桌討論環(huán)節(jié),來自家族財富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)內(nèi)專家,圍繞家族財富整體解決方案和家族財富管理服務(wù)生態(tài)的建立兩個議題,進(jìn)一步研討機(jī)構(gòu)間如何打通運用家族財富管理工具、建立開放共贏生態(tài)聯(lián)盟,打造屬于大灣區(qū)生態(tài)聯(lián)盟的財富管理服務(wù)優(yōu)勢。

本次研討會為大灣區(qū)內(nèi)的財富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)提供了深入交流的平臺,業(yè)內(nèi)專業(yè)人士的智慧交鋒亦為財富管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)攻堅提供了新的思路和啟發(fā)。以此為開端,粵財信托與大成律所引領(lǐng)倡導(dǎo)的家族財富管理服務(wù)生態(tài)聯(lián)盟將不斷壯大,以更強(qiáng)的競爭力、更優(yōu)的服務(wù),助力中國家族財富管理與傳承。